La policía dice que Binance dejó de coger el teléfono: el favor que sostenía media investigación de fraude en cripto nunca fue una obligación legal
Alona Katz lleva desde 2023 persiguiendo dinero robado en cripto para la fiscalía de Brooklyn. Antes, cuando necesitaba saber quién estaba detrás de una cuenta de Binance, lo tenía en…
Alona Katz lleva desde 2023 persiguiendo dinero robado en cripto para la fiscalía de Brooklyn. Antes, cuando necesitaba saber quién estaba detrás de una cuenta de Binance, lo tenía en cuestión de horas. Ahora, con algunos usuarios registrados en Emiratos Árabes Unidos, no lo consigue. "Lo rápido que consigas los registros determina el resultado de tu caso", dijo al New York Times este martes. "Es todo".
El diario publicó hoy que el mayor exchange del mundo cambió en abril de 2025, sin anunciarlo, la forma en que atiende a la policía extranjera: la mayoría de las peticiones de datos que llegan de fuera de Emiratos deben pasar ahora por las autoridades emiratíes o por un tratado de asistencia judicial mutua, los MLAT. Binance responde directo solo en tres supuestos: material de abuso sexual infantil, terrorismo y amenaza inminente para la vida. Todo lo demás, incluido el fraude que vacía carteras a diario, entra en la cola diplomática.
Lo que cambió no fue una ley, fue un favor
Conviene entender qué era exactamente lo que la policía está perdiendo, porque no era un derecho. Durante años, Binance concedía lo que en el argot se llama courtesy freeze: un investigador escribía, la empresa congelaba la cuenta sospechosa y entregaba datos del titular, sin orden judicial de por medio y sin que ningún tratado la obligara. Era rápido precisamente porque era extralegal. Un correo bastaba.
El propio portavoz de la compañía lo dijo con todas las letras a CoinDesk: su asistencia va "más allá de cualquier obligación legal que tengamos y de lo que suelen hacer las firmas de servicios financieros tradicionales". Es la frase más reveladora del día. Significa que el sistema global de respuesta rápida al fraude en cripto no estaba construido sobre normas, sino sobre la voluntad de una empresa privada que en 2023 necesitaba demostrar buena conducta. Cuando esa necesidad se acabó, el favor también.
Binance niega haber recortado la cooperación. Dice que la ha aumentado año tras año mientras navega "la creciente complejidad de los enfoques gubernamentales sobre regulación cripto y protección de datos", y describe el cambio como "un fortalecimiento deliberado de los controles y salvaguardas que rigen cómo cooperamos, coherente con los estándares que se esperan de una institución regulada". Las dos cosas pueden ser verdad a la vez: más peticiones atendidas en total y menos velocidad en las que importan.
Abu Dabi como cortafuegos
La pieza que hace funcionar el nuevo esquema es geográfica. Las filiales reguladas de Binance en Emiratos operan bajo el Abu Dhabi Global Market, y eso le da a la empresa una respuesta impecable para cualquier policía europeo: no puedo entregarte datos de un cliente sometido a otra jurisdicción, pídeselos a mi regulador. No es una negativa, es un reenvío. Y un reenvío por MLAT no se mide en horas sino en meses, porque exige que dos ministerios se hablen por escrito.
Ahí está la asimetría que vuelve el problema real: el dinero no espera. En los casos que este medio ha cubierto estas semanas, el atacante de Drift movió 44 millones de dólares en 46 minutos, y la ruta de blanqueo norcoreana que detectó Pionyang en sus propios funcionarios se completaba en días. Un procedimiento diseñado para intercambiar pruebas entre Estados no encaja con un activo que cambia de dueño en un bloque.
El contraste con otra pieza del sector es incómodo. En julio contamos que el Tesoro de EE. UU. congeló cerca de 500 millones de dólares en activos digitales iraníes apoyándose en la capacidad de Tether para bloquear saldos: una llamada al emisor y listo. La banca tradicional, en cambio, exige corresponsales y semanas. Binance acaba de mover su propio mostrador del primer modelo al segundo, y lo ha hecho por decisión propia.
La palanca que ya no existe
El calendario explica bastante. En noviembre de 2023 Binance aceptó las que el Tesoro llamó las mayores sanciones de su historia contra una plataforma de moneda virtual, y su fundador se declaró culpable de infringir la Ley de Secreto Bancario, pagó 50 millones y cumplió cuatro meses de cárcel. Ese acuerdo trajo un monitor de cumplimiento externo. Bloomberg informó en septiembre de 2025 de que los fiscales negociaban dejarlo ir. Un mes después, el 23 de octubre de 2025, Donald Trump indultó a Changpeng Zhao.
| Fecha | Hito | Efecto sobre la cooperación |
|---|---|---|
| Nov 2023 | Acuerdo penal y sanciones récord; monitor externo | Máxima presión para colaborar |
| Abr 2025 | Nueva política de enrutamiento vía Emiratos y MLAT | Cambio silencioso, sin anuncio |
| Oct 2025 | Indulto presidencial a Zhao | Desaparece el riesgo personal |
| Jun 2026 | Memo del Departamento de Justicia a los fiscales | Fin de los congelamientos de cortesía |
| Jul 2026 | Reportaje del New York Times | La queja policial se hace pública |
Entre medias, la política estadounidense cambió de dirección. En un memorándum de 2025, Todd Blanche escribió que la administración dejaría de regular a los exchanges para centrarse en los criminales que los usan; hoy dirige el Departamento de Justicia en funciones, según PYMNTS. Y en junio ese mismo departamento tuvo que avisar por escrito a sus fiscales de que contaran con menos ayuda de Binance para congelar y decomisar, según el memo que reveló The Information a principios de julio. La empresa lo desmintió y lo atribuyó a una mala lectura de las reglas de su licencia de Abu Dabi.
La policía estadounidense, según tres fuentes citadas por el Times, está en su mayoría exenta del desvío. Pero Binance ha pedido a fiscales estatales que enruten peticiones por otros países, y eso ha frenado al menos dos investigaciones este año. Es el caso de Brooklyn, y es el motivo por el que la unidad de moneda virtual creada allí en 2023 aparece ahora en la portada de un diario nacional.
La otra cara: lo que pidieron los reguladores es exactamente esto
El argumento de Binance no es frívolo, y quien lo despache como excusa se equivoca. Entregar el historial de un cliente a cualquier cuerpo policial extranjero que lo pida por correo, sin control judicial y sin base legal, es precisamente lo que las normas de protección de datos prohíben. Congelar el dinero de alguien porque un investigador lo insinuó es una decisión sancionadora tomada por una empresa privada sin que un juez la revise. Los bancos no lo hacen. Exigen proceso. Durante años el sector pidió ser tratado como una institución financiera seria, y una institución financiera seria contesta a los tratados, no a los correos.
El coste de esa madurez es la velocidad, y no hay forma de tener las dos. Tampoco es evidente que Binance sea el eslabón que hay que arreglar: el memo del Departamento de Justicia describe un problema que empezó cuando el propio Departamento retiró la presión que producía los favores. Y hay una parte del reportaje que la empresa no puede resolver con argumentos de privacidad: el Times sostiene que el año pasado despidió o suspendió a varios directivos de cumplimiento que habían alertado de 1.700 millones de dólares salidos de cuentas de Binance hacia entidades iraníes. La compañía discute los hallazgos y niega haberlos castigado por alertar, pero varios otros altos cargos de cumplimiento se fueron en la misma tanda.
La misma legitimidad regulatoria que el sector persiguió durante una década sirve hoy para decirle a un policía holandés que hable con Abu Dabi.
Qué puede cambiar el cuadro
- Si el Abu Dhabi Global Market aclara sus reglas de datos: Binance sostiene que el Departamento de Justicia las leyó mal, y eso se comprueba con un texto.
- Si algún Estado europeo publica plazos reales de sus MLAT con Emiratos. Sin ese número, la discusión sobre velocidad es anecdótica.
- Si OKX, Bybit o cualquier otra plataforma con licencia en Emiratos adopta el mismo enrutamiento. Un caso es una política; tres son un estándar.
- Si el monitor de cumplimiento que se negoció retirar en 2025 vuelve a aparecer, o si el Congreso pide explicaciones tras el reportaje.
- Qué pasa con los 1.700 millones señalados por los antiguos empleados de cumplimiento, y si alguno de ellos litiga como denunciante.
- Si Europa tira de las palancas que sí tiene, desde el reglamento de transferencias hasta el intercambio automático de datos fiscales, en vez de esperar cooperación voluntaria.
La noticia llega en una sesión roja, con el bitcoin en unos 63.800 dólares y el ether cerca de 1.916, ambos algo más de un punto por debajo, mientras el mercado espera la decisión de la Reserva Federal del miércoles. Nada de eso tiene que ver con esto. El precio se recuperará de la Fed. El expediente de un fraude que tarda seis meses en llegar, no.
Fuentes: The New York Times, CoinDesk, PYMNTS, Crypto Briefing, Unchained Crypto, Departamento del Tesoro de EE. UU., CoinDesk Research.