La propia cuenta de BitMart le da 48 horas al fundador para decir dónde está el dinero, y las carteras que se le atribuyen han pasado de 102 a 36,5 millones

La cuenta oficial en chino de BitMart publicó este lunes una carta abierta de cinco puntos exigiendo a su propio fundador que diga dónde está el dinero de los clientes. La respuesta de Sheldon Xia llegó en unas horas y por el mismo canal: son "rumores fabricados", va a presentar una denuncia policial y va a mandar una carta de abogado a X pidiendo un peritaje técnico. Poco después añadió que esa cuenta está hackeada y que quien escribe no es un empleado actual.

Sea quien sea el autor, el calendario no depende de esa discusión. El plazo que fija la carta es el miércoles 19 de agosto. Y el 26 de agosto a las 01:00 UTC BitMart apaga el mercado, con las solicitudes de retirada recomendadas antes de las 05:00 UTC de ese mismo día. Nueve días para una plataforma que prometió un informe de reservas en mayo y todavía no ha publicado ni una dirección de cartera.

Cinco preguntas con fecha de caducidad

La carta, publicada desde @BitMart_zh y escrita en nombre de usuarios y empleados, no pide opiniones: pide documentos. Quiere las carteras, los activos, los pasivos y las reservas realmente disponibles para atender retiradas, todo en formato que un tercero pueda verificar. Quiere saber quién decidió restringir las retiradas y cuándo supo la dirección que la plataforma no podía procesarlas con normalidad. Y quiere saber si, después de saberlo, BitMart siguió animando a depositar.

El cuarto punto es un plan de reembolso con estructura de concurso de acreedores: activos que quedan, pasivo total, porcentaje estimado de recuperación, orden de pago, fecha de inicio y de final, responsable del proceso y aceptación de una auditoría independiente. El quinto son los sueldos: según el texto, parte de la plantilla no ha recibido la nómina del último mes ni las indemnizaciones pactadas. "El trabajo hecho se paga. La compensación debida se abona", dice el escrito, recogido por crypto.news.

La carta también interpela a una socia del fundador, identificada como Yi Li o Nancy Li según la traducción, sobre el origen de fondos en cuentas que se le atribuyen. Ahí el propio texto se pone el freno: dice que los materiales están pendientes de verificación y que no debe atribuirse carácter delictivo a nadie antes de establecer la prueba. Es una precaución que conviene mantener al citarlo.

La respuesta fue una denuncia, no un balance

Xia contestó en chino y en X. Dijo que presentará denuncia policial y reclamará a la plataforma un peritaje técnico y de datos, y añadió una frase que suena a defensa preventiva: "los activos de los empleados no tienen prioridad sobre los de los clientes". Después llegó la acusación de hackeo de la cuenta corporativa. Lo que no llegó, otra vez, fue un número.

El 8 de agosto ya había dicho que no habían malversado ningún activo, que el equipo estaba haciendo inventario y que se estudiaba recurrir a los tribunales y a auditores externos para publicar un informe transparente. Diez días después no hay informe, ni fecha, ni aclaración de si cubriría también el pasivo con los clientes y no solo los activos. El investigador ZachXBT lo resumió sin diplomacia: si de verdad tienes la liquidez, devuelve los fondos en lugar de publicar declaraciones vagas.

Lo que dice la cadena y lo que no puede decir

El dato duro lo aportan terceros. Las carteras etiquetadas como BitMart en Arkham valían 102 millones de dólares el 6 de julio y este lunes marcaban 36,5 millones, según los recuentos citados por Crypto Economy y Unchained, que sitúa el saldo en torno a 70 millones cuando se anunció el cierre el 26 de julio. Una caída del 64% en seis semanas.

Ese número tiene un límite que hay que decir en voz alta: un saldo etiquetado no es un balance. Un exchange puede tener fondos en carteras frías no identificadas o con custodios externos, y una prueba de reservas solo fotografía activos en un instante, sin el pasivo. Ocurrió en junio con AscendEX, cuando las direcciones públicas no bastaron para confirmar ni descartar el problema de liquidez que denunciaban sus usuarios. La diferencia es que aquí ni siquiera hay direcciones que discutir: BitMart dijo en mayo que preparaba el informe de reservas y lo publicaría cuando resolviera cuestiones de seguridad y control de riesgos, sin dar fecha. Sigue sin publicarse.

El reloj de la ventanilla

La letra pequeña de ese calendario es la que decide si alguien cobra. BitMart mantiene que las retiradas siguen disponibles, pero pueden someterse a revisión de identidad, dispositivo, IP, historial, cartera de destino y origen de fondos, más cribado de sanciones y Travel Rule. La propia empresa advierte de que presentar la solicitud no significa que la revisión haya terminado ni que la transacción se haya emitido a una cadena. Sin hash no hay prueba de nada.

Los que ya no pueden sacar

No es una queja abstracta. El cofundador de OpenGradient, Matthew Wang, dijo el 10 de agosto que su creador de mercado tiene saldos atrapados y acusó al exchange de insolvencia, algo que nadie ha verificado de forma independiente. Scandic Coin detalló solicitudes sin procesar desde el 26 de julio por 21.898 USDT, 926.635 SNC y otros 256 USDT, y se limitó a pedir pruebas de liquidez.

El mercado ya puso su nota. BMX cotiza a 0,061 dólares con una capitalización de 20,7 millones, un 80,6% menos que hace treinta días y muy lejos del máximo de 0,619 dólares de junio de 2024, según CoinGecko. Y el historial pesa: en diciembre de 2021 esta misma casa perdió unos 196 millones de dólares en un ataque a sus carteras calientes, y entonces prometió compensar a los afectados.

La otra cara

Hay una lectura que favorece a Xia y no conviene ignorarla. Si la cuenta corporativa fue realmente comprometida, el ultimátum no tiene autor legítimo y una empresa no puede responder a un chantaje informativo publicando su libro mayor en X en 48 horas. Nadie ha demostrado que el pasivo de BitMart supere sus activos, un cierre ordenado con seis meses de ventanilla es lo contrario de una fuga, y la caída de un saldo etiquetado es exactamente lo que se espera cuando miles de clientes están retirando a la vez. Las nóminas impagadas son un problema laboral grave y no una prueba de insolvencia.

El problema es que ninguno de esos argumentos se puede comprobar, y la única forma de comprobarlos es la que BitMart lleva desde mayo sin usar. Cuando la defensa de una empresa consiste en decir que su propia cuenta oficial miente, el coste de publicar las cifras ya es menor que el de seguir callado.

Lo que dirá si esto se confirma

El miércoles 19, si aparece algo parecido a un desglose de activos y pasivos con direcciones verificables, o si el plazo pasa en silencio. El saldo de las carteras etiquetadas hasta el 26 de agosto: si sigue bajando al ritmo de las seis últimas semanas, la caja se agota antes que el calendario. La cuenta @BitMart_zh, para ver si vuelve a manos de la empresa, y si Xia acredita la denuncia policial que anunció. El plazo de las 05:00 UTC del 26 de agosto, porque a partir de ahí las retiradas entran en un procedimiento aparte cuyas reglas no están publicadas. Y los reguladores de las jurisdicciones donde la carta amenaza con presentar material: quien mueva primero fijará si esto acaba en concurso, en investigación penal o en un cierre sin ruido.

Fuentes: Cointelegraph, Unchained, crypto.news, Crypto Economy, publicaciones en X de @BitMart_zh, Sheldon Xia y ZachXBT, avisos de cierre de BitMart, Arkham, CoinGecko.