El acusado de estafar 165 millones prometía un 25% al mes y que nadie tocaría el dinero, y lo mandó a un bróker de divisas que dirigía él mismo
El Departamento de Justicia estadounidense contó el lunes que Fiyi deportó a Edward Zimbardi, 59 años, vecino de Flowery Branch (Georgia), para responder por 25 cargos: doce de fraude…
El Departamento de Justicia estadounidense contó el lunes que Fiyi deportó a Edward Zimbardi, 59 años, vecino de Flowery Branch (Georgia), para responder por 25 cargos: doce de fraude electrónico, uno de conspiración para blanquear capitales y doce de blanqueo transaccional. Más de 6.000 inversores le enviaron más de 165 millones de dólares en criptomonedas entre junio de 2022 y agosto de 2023. Las crónicas se detienen ahí.
El expediente del Distrito Norte de Georgia cuenta bastante más. He leído sus tres documentos: la denuncia sellada del 6 de mayo con la declaración jurada de un agente del FBI, la acusación del 8 de julio y la petición de prisión de este lunes. Lo que se vendía era un paquete publicitario de 550 dólares que rendía un 25% garantizado cada 30 días, con una promesa concreta: ese dinero no se pondría a operar en ningún mercado. La fiscalía sostiene que 34,4 millones acabaron en un bróker de divisas que él mismo dirigía.
El paquete costaba 550 dólares y prometía 137,50 al mes
Del billete de 550, según el relato que una víctima dio al FBI, 500 iban supuestamente a comprar publicidad y 50 a un programa de referidos de dos niveles que pagaba a quien traía al inversor nuevo y al promotor inmediatamente superior. No era solo un producto financiero: era una red de captación con comisiones. Se ofrecían campañas con Google, Fox, CNN, MSN, Yahoo o Facebook, y el rendimiento dependería de los clics, pero el 25% estaba garantizado con independencia de cómo funcionaran.
Zimbardi contaba que el programa llevaba quince años operando fuera de internet y que él solo ayudaba a sus verdaderos dueños a llevarlo a la red, como «Master Affiliate» de un grupo anónimo con contactos en las grandes cadenas. El FBI sostiene que ese grupo no existía. La web negaba en sus descargos que comprar un paquete fuera una «inversión» según la ley estadounidense, y el desarrollador que la programó, radicado en Colombia, ya declaró ante el FBI.
El dinero fue al bróker que él dirigía
IMGFX se constituyó en octubre de 2020 en San Vicente y las Granadinas. Tres meses después Zimbardi registró IMG LLC en Georgia y se puso como agente registrado; la fiscalía considera que ambas eran en la práctica la misma entidad. La acusación añade que él y un tercero al que llama CONSPIRADOR-3 gestionaban IMGFX y su relación con el proveedor de liquidez FXE Prime, y que ocultaron ese papel a los inversores.
El cargo de blanqueo cifra en 34,4 millones lo que salió de las carteras del programa hacia FXE Prime y hacia ALT5 Sigma, el 20,8% de todo lo captado. La declaración jurada afina el trayecto: entre febrero de 2022 y mayo de 2023 entraron 36,9 millones en la cuenta de IMGFX en FXE Prime, de los que 32,5 venían del programa; operando en divisas se perdieron más de 9 millones, y más de 6,2 volvieron a carteras atribuidas a Zimbardi. ALT5 Sigma, hoy AI Financial, figura como proveedor de servicios de activos virtuales del bróker, y es la misma sociedad que en agosto de 2025 levantó 1.500 millones para hacerse tesorería cotizada del token de World Liberty Financial. Nada en el expediente le atribuye conducta alguna.
Una sola transacción enseña la máquina entera
La denuncia reconstruye el caso de Víctima 1, que asistió a la cumbre de verano del Château Élan de Braselton, Georgia. El 17 de julio de 2023 transfirió 45.700 dólares desde una oficina de Regions Bank en Decatur a su monedero de Exodus y envió 45.122,49 USDT a una dirección de Tron. Esos fondos salieron en un único envío masivo de 177.219 USDT repartidos entre 18 direcciones, quince de las cuales le habían mandado antes criptomonedas a esa misma cartera. Diez minutos después salió otro envío con 4.325,75 USDT a un monedero atribuido a Zimbardi.
Esa sola cartera recibió 81,1 millones de dólares entre enero y el 19 de agosto de 2023, y así los reparte el análisis del FBI:
El cero de la última fila no es una estimación mía: el FBI dice haber contactado con todos los medios y anunciantes supuestamente implicados, que ninguno tenía noticia del programa y que no ha hallado prueba de que un dólar comprara publicidad.
Las frases semilla estaban escritas en un papel, en un trastero
El 5 de noviembre de 2025, con orden judicial, el FBI registró un guardamuebles de Flowery Branch donde estaban las pertenencias que salieron de su casa. Allí encontró, apuntadas en un papel, las frases de recuperación de varias carteras, entre ellas las dos que los agentes le atribuyen: la petición de prisión dice que la propiedad de esos monederos quedó confirmada así. El contraste está en el mismo escrito. En julio de 2025, cuando lo pararon en el aeropuerto de Atlanta al volver de Fiyi, llevaba los dispositivos en bolsas de Faraday para dificultar el rastreo. Viajaba con jaulas electromagnéticas y guardaba la llave maestra en un papel, en un trastero de su pueblo. Es la tensión que reaparece cada vez que el Estado llega a unas claves privadas.
El rastro internacional que no ha contado ningún medio
Una semana antes de cerrar el programa recibió 350.000 dólares en efectivo de víctimas a las que convenció en persona, y por esas fechas voló en primera clase a Hawái. Al volver viajó a los Países Bajos, y en febrero de 2024 la policía neerlandesa lo detuvo. No lo procesó, porque el FBI ya investigaba, pero le incautó unos 5 millones en criptomonedas de carteras ligadas al bróker y al programa. El decomiso las enumera token a token; al precio de hoy quedan así:
| Activo incautado en Países Bajos | Cantidad | Valor hoy |
|---|---|---|
| XRP | 3.300.988,99 | 3.281.662 $ |
| Bitcoin | 11,87481412 | 761.734 $ |
| Tether y USDT0 | 59.206,52 | 59.158 $ |
| Shiba Inu | 713.344.695,26 | 3.132 $ |
| Ether, dogecoin, Polygon y Osaka | varios | 4.161 $ |
Suman 4,11 millones, el 2,5% de los 165 que la acusación da por perdidos: 685 dólares por víctima si se repartieran entre 6.000, poco más de un paquete. Siguen abiertas investigaciones del regulador de valores, del de derivados, de California, de Georgia, de Columbia Británica y del gobierno neerlandés. California dictó una orden de cese y desista en junio de 2023, y ese mismo mes el programa cambió de nombre y siguió dos meses más.
El expediente personal viene de lejos: detención en Georgia en 1996 por hurto mediante engaño, quiebra en 2009 y un acuerdo con el regulador de valores en 2015 para dejar la dirección de una cotizada. Sus antiguos socios del bróker contaron al FBI que era conocido por asumir riesgos extremos con el dinero ajeno, y de ahí sale el detalle más sórdido: cuando arrancó el programa en 2022 fue a buscar a quienes ya habían perdido dinero con él. El fiscal Theodore Hertzberg lo dijo así el lunes:
Tenía víctimas por todo el mundo. Si alguien que muestra arrepentimiento por haber perdido «accidentalmente» tu dinero en el pasado te promete un 25% de rentabilidad cada mes, puedes estar dispuesto a aceptarlo porque estás desesperado por recuperarlo.
La otra cara
Veinticinco cargos son una acusación, no una condena. A Zimbardi lo amparan la presunción de inocencia y un defensor público federal que no ha hecho declaraciones, y el documento más jugoso de los tres es también el más interesado: una petición de prisión la escribe la fiscalía para que el juez no lo suelte, y la vista de fianza no está resuelta. Los papeles tampoco encajan entre sí. La petición dice que los 34 millones puestos en divisas se perdieron por completo, mientras la declaración jurada cifra la pérdida en más de 9 y sitúa otros 6,2 de vuelta en manos del acusado.
Tampoco es cierto que nadie hubiera actuado antes. Una víctima lo demandó en el mismo distrito el 25 de julio de 2025, días después del alto en Atlanta. El juzgado no consiguió emplazar a dos codemandados porque no había direcciones, y ese expediente civil no registra movimiento desde el 6 de agosto de aquel año. Trece meses después lo trajo un avión, no un juzgado.
- La vista de prisión provisional, que la fiscalía pidió celebrar en la propia comparecencia inicial, y el traslado del caso a la división de Gainesville.
- Si aparecen cargos contra los dos promotores sin nombre de la acusación y contra el CONSPIRADOR-3 que la fiscalía sitúa gestionando el bróker con él.
- Si el regulador de valores o el de derivados presentan demandas civiles: sus investigaciones siguen abiertas.
- El decomiso: los activos listados valen hoy 4,10 millones frente a los 165 reclamados.
- La llamada del FBI a los inversores del programa, que determinará el reparto de cualquier restitución.
- Qué hacen los Países Bajos y Columbia Británica, con expedientes abiertos y sin el investigado en su jurisdicción.
El programa duró 442 días, y desde que se apagó hasta que su promotor pisó un tribunal estadounidense han pasado 1.094. Este verano ya vimos otro Ponzi cripto de 397 millones donde las comisiones de captación superaban a las devoluciones, y el patrón se repite: el rendimiento imposible no es el truco, es el anzuelo. El truco es la red que cobra por traer al siguiente.
Datos: denuncia, acusación formal y petición de prisión provisional del caso 2:26-cr-00035 del Distrito Norte de Georgia y expediente civil 2:25-cv-00221, consultados en CourtListener; comunicado de la fiscalía federal del Distrito Norte de Georgia; Reuters; CBS News Atlanta; cotizaciones de CoinGecko del 18 de agosto.