Sanciones cripto a Irán: EE.UU. declara sancionable todo el sector y expone a cualquier exchange del mundo

Las sanciones cripto a Irán dejaron de funcionar por nombres propios. El lunes 24 de agosto el Tesoro de Estados Unidos firmó una determinación que convierte los activos digitales en un sector sancionable completo de la economía iraní, y eso significa que la OFAC ya puede designar a cualquier persona del mundo que opere en ese sector, aunque hoy no figure en ninguna lista.

El cambio parece técnico y no lo es. Cada acción previa contra la infraestructura cripto iraní necesitaba primero una investigación sobre una empresa concreta, después un expediente y al final un nombre en la lista SDN. La determinación invierte el orden: la exposición se pega a la actividad. Un exchange, un custodio, una mesa de OTC o un procesador de pagos con nexo iraní carga con riesgo de sanción secundaria antes de que exista ningún documento que lo mencione.

¿Qué cambia exactamente en las sanciones cripto a Irán?

La OFAC emitió cinco determinaciones sectoriales de golpe al amparo de la Orden Ejecutiva 13902: activos digitales, tecnología, oro, aviación y transporte marítimo. Se suman a las que ya cubrían el sector financiero y el del petróleo y la petroquímica. En el comunicado, el Tesoro justifica la de cripto diciendo que el régimen recurre cada vez más a las criptomonedas como herramienta de evasión, con transacciones ligadas al Cuerpo de la Guardia Revolucionaria Islámica y a los círculos de poder de Teherán.

El paquete llega bajo el nombre de Operation Economic Outcast, presentada por el propio Tesoro como un «día D económico» y lanzada por indicación de Donald Trump. Junto a las determinaciones, la OFAC designó a cerca de sesenta personas, entidades y buques en varias jurisdicciones, suspendió licencias generales que autorizaban remesas hacia Irán y el acceso iraní al sistema académico y cultural estadounidense, y actualizó su aviso sobre los riesgos de ceder a las exigencias iraníes para cruzar el estrecho de Ormuz.

El objetivo es cortar todas las vías económicas que sostienen al régimen hasta que Teherán se quede solo, según el secretario del Tesoro, Scott Bessent.

¿Por qué queda expuesto un exchange que nunca atendió a un cliente iraní?

Porque la determinación no exige que la plataforma esté designada para que aparezca el riesgo. La OFAC puede sancionar a cualquier persona extranjera que opere en el sector de activos digitales iraní o que preste servicios en su apoyo. En la práctica el trabajo de cumplimiento se desplaza: ya no basta con cruzar la lista SDN cada mañana, hay que juzgar si una contraparte tiene nexo iraní antes de que Washington lo diga.

El comunicado añade dos piezas que suelen pasar desapercibidas y que pesan mucho. La primera es que la OFAC puede imponer multas civiles por responsabilidad objetiva, sin necesidad de probar intención. La segunda es que puede prohibir o condicionar las cuentas de corresponsalía de un banco extranjero que facilite operaciones significativas de una persona designada, que es el mecanismo que de verdad asusta a cualquier plataforma que necesite banca en dólares.

Ese cálculo ya se estaba viendo. Cuando Binance dejó de procesar transacciones con HTX este mes, el aviso no mencionaba la palabra sanciones. Con la determinación firmada, el incentivo a cortar por lo sano y sin explicaciones crece, porque el coste de equivocarse ya no es una advertencia.

¿Quién movió 100 millones de dólares en cripto para vender petróleo iraní?

El nombre es Ivan Obukhov, ciudadano ucraniano residente en Emiratos Árabes Unidos. Llevaba años haciendo de intermediario para buques de la flota en la sombra iraní y organizando envíos de crudo para las fuerzas armadas del país y sus aliados. Es el dueño y gerente general de Foscom FZE, una sociedad emiratí que compró en 2022. Junto a otro bróker, el sirio Mohammad Ahmed Suhil Fattouh, adquirió barcos que después se usaron para esquivar sanciones.

La cifra importa por dónde coloca a las criptomonedas. No están en un carril aparte de exchanges opacos, están dentro de la cadena logística del petróleo, pagando fletes y cargamentos. Es la misma lógica que FretchCop documentó cuando el Ministerio de Economía de Irán empezó a cobrar en bitcoin por dejar cruzar Ormuz: la cripto no aparece como inversión, aparece como fontanería de cobro.

Las 16 carteras del grupo que entró en hospitales y contratistas de defensa

La acción también designó a cuatro miembros de un grupo de ciberatacantes dirigido por el Ministerio de Inteligencia y Seguridad iraní, y con ellos entraron dieciséis direcciones de criptomonedas nuevas a la lista. El Tesoro sitúa al frente del grupo, desde al menos el verano de 2023, a Mojtaba Ghal'eh-Kuhi y Behzad Mesri.

Tres de sus miembros concentran el trabajo de intrusión y, desde finales de 2023, han sacado datos de empresas estadounidenses de energía, contratistas de defensa, centros sanitarios, tecnológicas y entidades financieras. En el verano de 2024 comprometieron oficinas de gobierno locales, estatales y federales. Un cuarto, Arman Kahzadian, se especializó en robar cripto: en el verano de 2023 tomó el control de una cartera con más de 30.000 dólares en bitcoin.

Hay un detalle que dice bastante del grupo. El propio Tesoro señala que varios miembros priorizan el beneficio personal por encima de las operaciones que interesan al ministerio, y que eso los llevó a atacar también a empresas iraníes: en la primavera de 2025 exfiltraron datos de una compañía de telecomunicaciones del país. La acción se coordinó con el FBI, que el 18 de agosto anunció una acusación ampliada contra diecisiete ciberactores iraníes, cuatro de los cuales fueron designados el lunes.

La otra cara: una determinación no congela un bitcoin

El anuncio se lee como una demostración de alcance total, y conviene medir hasta dónde llega de verdad. La palanca más eficaz que ha tenido Washington sobre la cripto iraní no ha sido una lista, ha sido Tether. Cuando la OFAC amplió en abril la designación del banco central iraní con direcciones nuevas, la emisora congeló unos 344 millones de dólares en USDT asociados, y en el recuento posterior a la acción de agosto contra la casa de cambio que movió 4.000 millones para Irán el acumulado rondaba los 475 millones. Ese poder existe porque hay un emisor con un botón.

Bitcoin no tiene ese botón. Publicar una dirección en la lista SDN sirve para que los exchanges regulados bloqueen los fondos que pasen por su puerta, no para inmovilizar las monedas en la cadena. Un régimen que ya cobra seguros marítimos en bitcoin tiene un incentivo evidente a moverse hacia lo que nadie puede congelar, y la determinación empuja en esa dirección justo cuando quiere cerrarla.

El segundo matiz es el daño colateral. Una norma que ata la exposición a la actividad y no a un nombre premia la sobrerreacción: lo barato para una plataforma es cortar cualquier cosa que huela a Irán, incluidos los usuarios iraníes que usan cripto precisamente porque el sistema bancario de su país no les sirve. Ninguna determinación distingue entre un intermediario de la Guardia Revolucionaria y alguien que quiere cobrar un trabajo desde Teherán.

Los próximos indicios

El 8 de septiembre vence la ventana de liquidación autorizada para las operaciones que amparaban las licencias generales suspendidas el 24 de agosto. Es la primera fecha dura del calendario y marca cuándo dejan de existir los permisos que quedaban.

La señal de que la determinación tiene dientes será la primera designación de una plataforma no iraní por operar en el sector, sin acusación de terrorismo ni de proliferación de por medio. Hasta que eso pase, la exposición es teórica. También conviene mirar los avisos de suspensión de retiros o de cierre de pares en exchanges medianos con clientela en Oriente Medio, porque ahí se ve el cumplimiento preventivo antes de que lo cuente cualquier comunicado.

El tercer indicador es Tether. Si aparecen congelaciones nuevas ligadas a direcciones de esta acción, el acumulado por encima de los 475 millones dirá que el canal de las stablecoins sigue siendo el que rinde. Y si no aparecen, la lectura es la contraria: que el dinero ya se movió a raíles sin emisor. El Tesoro anunció además que los equipos de Tesoro, Estado y Guerra están dando plazos concretos a otros países para cerrar la actividad detectada, así que el siguiente titular puede venir de una jurisdicción y no de una empresa.

Con información de: Departamento del Tesoro de EE.UU., Bitcoin Magazine, The Crypto Times.